投資理財(cái)工作室基本規(guī)范

一、運(yùn)作目的

運(yùn)用專業(yè)的理財(cái)能力，為客戶理財(cái)（主要是股票投資），幫客戶實(shí)現(xiàn)資金增值。

二、具體運(yùn)作方法

（一）設(shè)立專門(mén)賬戶作為一般客戶的運(yùn)作賬戶，大客戶可以用客戶專門(mén)設(shè)立的賬戶進(jìn)行操作。（客戶掌握銀行卡，保障資金安全；操作人員掌握交易密碼）

（二）交易密碼只由主操作人掌握，減少不確定因素對(duì)客戶資金帶來(lái)的潛在威脅。

（三）交易風(fēng)險(xiǎn)管理：

1、原則上，客戶投入資金需要在股票資金賬戶上運(yùn)作一年以上。

2、當(dāng)總資金低于投入資金的80%時(shí)，需要與客戶從新協(xié)商。

3、投資有風(fēng)險(xiǎn)，不工作組只是提供理財(cái)專業(yè)服務(wù)，不承擔(dān)資金損失，不承諾任何的保底收益。

4、對(duì)客戶每月至少應(yīng)該公開(kāi)一次賬戶。

（四）盈利分配：

1、分配時(shí)點(diǎn)：運(yùn)作一年或總倉(cāng)位盈利達(dá)到100%；

2、分配比例：

一年內(nèi)，總倉(cāng)位盈利小于（包含等于）100%；盈利部分工作組與客戶按照2:8的比例分配；

一年內(nèi)，總倉(cāng)位盈利大于（不包含等于）100%，小于（包含等于）200%部分；盈利部分工作組與客戶按照3:7的比例分配；

一年內(nèi)，總倉(cāng)位盈利大于（不包含等于）200%，小于（包含等于）300%部分；盈利部分工作組與客戶按照4:6的比例分配；

一年內(nèi)，總倉(cāng)位盈利大于（不包含等于）300%部分；盈利部分工作組與客戶按照5:5的比例分配.

（五）內(nèi)部分配方法：

一年內(nèi)，總倉(cāng)位盈利小于（包含等于）100%；盈利部分工作組與客戶按照2:8的比例分配。內(nèi)部人員主要按照職能情況確定分配比例：操作團(tuán)隊(duì)（60%），資金聯(lián)系人（20%），風(fēng)云島協(xié)會(huì)（20%）。

一年內(nèi)，總倉(cāng)位盈利大于（不包含等于）100%，小于（包含等于）200%部分；盈利部分工作組與客戶按照3:7的比例分配；本部分內(nèi)部人員分配比例：操作團(tuán)隊(duì)（70%），資金聯(lián)系人（20%），風(fēng)云島協(xié)會(huì)（10%）。

一年內(nèi)，總倉(cāng)位盈利大于（不包含等于）200%，小于（包含等于）300%部分；盈利部分工作組與客戶按照4:6的比例分配；本部分內(nèi)部人員分配比例：操作團(tuán)隊(duì)（80%），資金聯(lián)系人（10%），風(fēng)云島協(xié)會(huì)（10%）。

一年內(nèi)，總倉(cāng)位盈利大于（不包含等于）300%部分；盈利部分工作組與客戶按照5:5的比例分配。本部分內(nèi)部人員分配比例：操作團(tuán)隊(duì)（80%），資金聯(lián)系人（10%），風(fēng)云島協(xié)會(huì)（10%）。

三、內(nèi)部職能分工

（一）操作團(tuán)隊(duì)：主要是負(fù)責(zé)股票的資料收集、研究、判斷，必要的其他調(diào)查；作出股票投資決策。

（二）資金聯(lián)系人：主要負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶投資和客戶的維護(hù)。

四、其他事項(xiàng)：

成立核心團(tuán)隊(duì)工作組群，實(shí)時(shí)分享操作信息。